شرح التراجع في شركات التداول الممول: الخسارة اليومية مقابل الخسارة القصوى

هناك طريقتان فقط للرسوب في معظم تقييمات شركات التمويل، وكلتاهما حدود سحب. والمتداولون الذين يخالفون لا يخالفون عادةً لأن استراتيجيتهم توقفت عن العمل، بل لأنهم لم يفهموا قط ما الذي يقيسه الحدّان بالضبط. وهذا الدليل يصحح ذلك.

الحدّان، كلٌّ في جملة واحدة

حد الخسارة اليومي يحدّ ما يمكن أن تخسره في يوم تداول واحد، ويُعاد ضبطه كل يوم. وحد الخسارة الأقصى يحدّ ما يمكن أن تخسره على مدى عمر الحساب كله، ولا يُعاد ضبطه أبداً.

في خطط FFUNDED يتراوح الحد اليومي من 3% في Instant Lite إلى 5% في Scale 2-Step، وتتراوح الخسارة القصوى من 6% إلى 10% بحسب الخطة. وكلاهما منشور على بطاقة كل خطة قبل أن تدفع، وكلاهما ثابت.

ما الذي يعنيه السحب "الثابت" فعلياً

قواعد السحب في القطاع نوعان: ثابت ومتحرك.

الخسارة القصوى الثابتة تُقاس من رصيدك الابتدائي وتبقى عنده. في حساب $100,000 بحد ثابت 8%، أرضيتك $92,000 في اليوم الأول، وتظل $92,000 بعد أن تنمّي الحساب إلى $110,000. فالربح يمنحك مساحة تنفّس.

أما الحد المتحرك فيصعد مع نمو حقوق ملكيتك. اربح $5,000 وترتفع الأرضية معك، فلا يكبر هامش الأمان أبداً. وكثير من المتداولين ينجحون في تقييم لدى شركة بسحب ثابت ثم يخالفون لدى شركة بسحب متحرك بالاستراتيجية نفسها، لأن التراجع ذاته الذي كان محتملاً تحت القواعد الثابتة يصبح قاتلاً تحت القواعد المتحركة.

كل خطة في FFUNDED تستخدم السحب الثابت. وحين تقارن بين الشركات، هذه الكلمة الواحدة أهم من نسبة تقسيم أرباح بارزة في العنوان.

كيف تُقاس الخسارة اليومية

يُقاس الحد اليومي مقابل رصيد بداية اليوم، لا مقابل أفضل لحظة لك في اليوم. ويترتب على ذلك نتيجتان:

• اليوم الذي يصعد أولاً لا يرفع أرضيتك اليومية. فإذا بدأت عند $100,000 ورفعته إلى $102,000 ثم أعدته كله إلى $97,000 بحد يومي 4%، فأنت مخالف: أنت متراجع $3,000 في اليوم، والتراجع لا يُعوَّض بالصعود السابق.
• الحد يشمل الخسائر العائمة. فالمركز المفتوح الغارق بعمق يُحتسب على اليوم حتى إن لم تغلقه. وانتظار عودة صفقة خاسرة هو الطريقة التي تحدث بها معظم المخالفات اليومية فعلياً.

مثال محلول

خذ حساب Advance 1-Step بقيمة $50,000: 4% يومياً، و7.5% حداً أقصى، وكلاهما ثابت.

• حد الخسارة اليومي: $2,000 في اليوم
• أرضية الخسارة القصوى: $46,250، ثابتة طوال عمر التقييم

بمخاطرة 0.5% لكل صفقة ($250)، ستحتاج أربع صفقات خاسرة متتالية بحجم كامل في جلسة واحدة لتخسر حتى نصف السماح اليومي. وبمخاطرة 2% لكل صفقة ($1,000)، تضعك خسارتان على الحافة. الاستراتيجية نفسها، والسوق نفسه، واحتمالات بقاء مختلفة تماماً. الحد لم يتغير؛ بل تغيّر تحديد الحجم.

فخ التعويض

أخطر لحظة في حساب ممول هي اليوم التالي ليوم أحمر كبير. الغريزة تدفع لزيادة الحجم واستعادة الخسارة. لكن الحساب يقول العكس: بعد خسارة 5% تحتاج نحو 5.3% للعودة إلى التعادل، وبعد خسارة 10% تحتاج نحو 11.1%. ومطاردة التعويض بحجم أكبر ترفع احتمال بلوغك الخسارة القصوى قبل أن تتاح للحسابات فرصة العمل.

الاستجابة المحترفة ليوم سيئ هي حجم أصغر لا أكبر. حدك اليومي يُعاد ضبطه غداً. أما خسارتك القصوى فلا.

كيف تتداول ضمن الحدّين

• حدّد المخاطرة لكل صفقة كنسبة من الحد اليومي. والقاعدة الشائعة أن الصفقة الواحدة يجب ألا تخاطر بأكثر من ربع سماحك اليومي.
• احسب المخاطرة المفتوحة، لا الخسائر المغلقة فقط. مركزان مفتوحان يخاطر كل منهما بـ 1.5% يعنيان 3% مخاطرة مفتوحة على حد يومي 4%.
• توقف عن التداول قبل الخط بمسافة. اعتبر 60 إلى 70% من الحد اليومي توقفك الشخصي لذلك اليوم. فالثلث الأخير هو موطن الأخطاء المتسرعة.
• اعرف أرقامك بالدولار قبل الجلسة. "4%" مجردة؛ أما "$2,000" فرقم تلاحظ اختفاءه.

قراءات ذات صلة: تحديد حجم المركز و لماذا يفشل المتداولون في التحديات.

الأسئلة الشائعة

ما الفرق بين الخسارة اليومية والخسارة القصوى؟

حد الخسارة اليومي يحدّ الخسائر ضمن يوم تداول واحد ويُعاد ضبطه كل يوم. وحد الخسارة الأقصى يحدّ إجمالي الخسائر من رصيدك الابتدائي ولا يُعاد ضبطه أبداً. ومخالفة أي منهما تنهي الحساب، فعليك إدارتهما معاً.

هل تُحتسب الخسائر العائمة ضمن السحب؟

نعم. تُحتسب المراكز المفتوحة بقيمتها الحالية. والخسارة غير المحققة يمكن أن تخالف الحد اليومي أو الأقصى حتى إن لم تغلق الصفقة أبداً.

أيهما أفضل للمتداولين: السحب الثابت أم المتحرك؟

الثابت أكثر تسامحاً. فتحت القواعد الثابتة يزيد الربح الذي تحققه مسافتك عن الأرضية. أما تحت القواعد المتحركة فتتبع الأرضية حقوق ملكيتك صعوداً، فلا ينمو هامش الأمان أبداً. وتستخدم FFUNDED السحب الثابت في كل الخطط.

ماذا يحدث إذا خالفت حد سحب؟

يُغلق الحساب بموجب قواعد التقييم. وفي الخطط ذات الرسوم القابلة للاسترداد يرتبط الاسترداد ببلوغ صرف أرباح لا بحساب مخالف، لذا فحماية السحب هي أيضاً حماية لرسومك.